Исполнение: от решения до денег

Победа в деле сама по себе не означает, что деньги уже у вас. Когда решение арбитражного суда вступило в силу, взыскатель получает исполнительный лист и направляет его в банк должника либо службе судебных приставов. Дальше начинается отдельная работа: поиск счетов и имущества, аресты, контроль за приставом, а если должник пуст — переход к ответственности его руководителей и участников. Адвокат Петрова Е. В. сопровождает взыскателей на стадии исполнения: получает исполнительные листы, выбирает способ предъявления, ищет активы должника, обжалует бездействие приставов и готовит заявления о субсидиарной ответственности, когда компания-должник исчезает из реестра.

Исполнение регулируют Федеральный закон № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», раздел VII АПК РФ и постановление Пленума ВС РФ от 17 ноября 2015 года № 50 о применении законодательства об исполнительном производстве. Дальше разбирается путь от решения до получения денег, этапы, на которых взыскание обычно застревает, и действия в таких случаях.

Исполнительный лист: получение и проверка

По ходатайству взыскателя арбитражный суд первой инстанции выдаёт исполнительный лист, когда решение вступило в законную силу. Решение суда первой инстанции начинает действовать, когда истекает месяц на апелляционное обжалование и жалоба не подана, а при её подаче — со дня постановления апелляционного суда. Если суд обратил решение к немедленному исполнению, лист выдаётся сразу.

Ходатайство о выдаче листа можно заявить ещё в ходе процесса или после принятия решения. Выдача листа возможна как на бумаге, так и в электронной форме. Преимущество электронного листа в том, что отправить его в банк или службе приставов можно без личной явки. Бумажный лист передаётся взыскателю или его представителю, имеющему доверенность с правом получения исполнительного документа.

Что проверить в листе

До предъявления лист нужно внимательно прочитать. Ошибки в наименовании или ИНН должника, неправильная сумма, отсутствие указания на проценты по день фактической оплаты — всё это приведёт к отказу банка или пристава в исполнении либо к взысканию меньшей суммы. Ошибку суда исправляют через тот суд, который выдал лист: для исправления описки или получения нового листа вместо ошибочного подают заявление.

Срок предъявления

Предъявить исполнительный лист к исполнению можно в течение трёх лет после вступления решения в силу. Предъявление листа к исполнению и частичное погашение долга прерывают этот срок. Если лист возвращён взыскателю из-за невозможности взыскания, трёхлетний срок исчисляется снова. Пропущенный срок восстанавливается судом только при уважительных причинах. Потерянный лист восстанавливается выдачей дубликата, для этого нужно обратиться в суд, выдавший его.

Банк или служба приставов: куда предъявить лист

У взыскателя по денежным требованиям есть выбор: лист можно направить прямо в банк, в котором у должника открыт счёт, либо в службу судебных приставов по месту нахождения должника или его имущества. Каждый путь имеет свои плюсы и ограничения.

Предъявление в банк

Вместе с листом направляют заявление взыскателя, где указаны реквизиты счёта, на который нужно зачислить деньги. Банк обязан проверить подлинность документа и списать средства в пределах имеющегося остатка. Когда средств недостаточно, банк погашает требования листа по мере их поступления. Сведения о банках должника можно получить из платёжных поручений, договоров, выписок, а также от приставов. Если в одном банке денег нет, лист отзывается и предъявляется в другой.

Предъявление приставам

Исполнительное производство пристав возбуждает и назначает должнику срок на добровольное исполнение — обычно пять дней. Когда этот срок закончится, начинаются меры принудительного исполнения, а с должника взыскивают исполнительский сбор — семь процентов от суммы долга. Пристав направляет запросы в налоговый орган, банки, Росреестр, ГИБДД и другие органы, выявляет счета и имущество, выносит постановления об аресте. Двухмесячный срок исполнения требований закреплён законом, но пресекательным не считается: истечение срока не прекращает производство.

Аресты имущества и ограничения для должника

Когда на счетах денег нет или не хватает, пристав обращает взыскание на другое имущество должника. Порядок обращения установлен законом: сначала деньги, затем иное имущество. Организация-должник вправе указать имущество, на которое следует обратить взыскание в первую очередь, но окончательно очередность определяет пристав.

Что может быть арестовано

• деньги на банковских счетах, в том числе валютных;
• недвижимость и транспорт, зарегистрированные на должника;
• оборудование, товарные запасы, готовая продукция;
• доли в уставных капиталах других компаний, акции;
• дебиторская задолженность, то есть права требования должника к контрагентам;
• имущественные права, в том числе права аренды и исключительные права.

Дебиторская задолженность как ресурс

Для компаний, у которых почти нет собственного имущества, главный актив нередко — долги контрагентов. Взыскание пристав вправе обратить и на дебиторскую задолженность: заставить дебитора вносить платежи не должнику, а на депозитный счёт службы. Взыскатель может сам подсказать приставу, кто должен должнику, если знает об этом из переписки, договоров или судебных дел. Картотека арбитражных дел помогает найти споры, где должник выступает истцом и уже получил решение в свою пользу.

Ограничения, которые давят на должника

Помимо арестов, пристав может применять меры, не связанные напрямую со списанием денег, но заметно осложняющие жизнь должника. Это запрет регистрационных действий с недвижимостью и транспортом, запрет вносить изменения в ЕГРЮЛ, если они могут повлиять на исполнение, запрет на отчуждение долей в дочерних обществах. Для должника-организации такие ограничения затрудняют привлечение кредитов, продажу бизнеса и реорганизацию. Нередко именно они подталкивают должника к переговорам с взыскателем.

Ответственность руководителя должника

Руководитель организации, которая уклоняется от исполнения решения, рискует лично. Если требования пристава, основанные на законе, не выполняются, наступает административная ответственность по КоАП РФ. За злостное неисполнение судебного акта служащим коммерческой организации, а равно воспрепятствование его исполнению, Уголовный кодекс РФ в статье 315 предусматривает уголовную ответственность. Для возбуждения дела нужны признаки злостности: неоднократные предупреждения, наличие возможности исполнить решение и сознательное уклонение. Взыскатель может просить пристава предупредить руководителя об ответственности и направить материалы для проверки.

Реализация арестованного имущества

Арестованное имущество оценивается, а затем продаётся на торгах или комиссионным способом. Взыскатель вправе оспорить оценку, если она занижена, и участвовать в проверке её обоснованности. Если имущество не продано повторно, взыскатель может оставить его за собой по цене со скидкой, установленной законом. Для недвижимости и крупных активов этот этап может занимать несколько месяцев, и активное участие взыскателя заметно ускоряет процесс.

Розыск имущества и поиск скрытых активов

Когда стандартные запросы пристава ничего не дают, а у взыскателя есть основания полагать, что имущество существует, объявляется исполнительный розыск. Он проводится по заявлению взыскателя и по постановлению пристава. Розыск имущества должника-организации особенно актуален для транспорта и оборудования, которые могут находиться у третьих лиц.

Самостоятельный поиск информации

Взыскатель не обязан ждать результатов работы пристава. Полезные источники: выписки из ЕГРЮЛ о связанных компаниях и смене участников, картотека арбитражных дел, сведения о залогах движимого имущества в реестре уведомлений нотариальной палаты, сведения о торгах и госконтрактах должника. Если должник получает оплату по госконтрактам, это прямой путь к выявлению его банков и дебиторов. Собранные сведения передаются приставу с ходатайством о совершении конкретных действий.

Вывод активов перед исполнением

Нередко имущество переоформляется на аффилированных лиц, как только начинается спор. Такие сделки оспариваются в суде как мнимые либо совершённые со злоупотреблением правом, чтобы вернуть имущество должнику и получить возможность обратить на него взыскание. При возбуждении в отношении должника дела о банкротстве круг возможностей для оспаривания шире: добавляются особые основания, предусмотренные законом о банкротстве. Выбор пути зависит от количества кредиторов и размера выведенного имущества.

Как контролировать пристава и обжаловать его бездействие

Исполнительное производство часто стоит на месте, потому что у пристава много производств, а взыскатель не проявляет активности. Закон даёт взыскателю инструменты контроля: возможность знакомиться с материалами производства, заявлять ходатайства, обжаловать постановления, действия и бездействие.

Ходатайства взыскателя

Приставу взыскатель вправе адресовать ходатайства о конкретных действиях: запросить сведения в отдельных банках, арестовать найденное имущество, объявить розыск, обратить взыскание на дебиторскую задолженность, вызвать руководителя должника для объяснений. По ходатайству пристав должен вынести постановление, удовлетворив его или отказав. Ходатайство и ответ на него создают документальную основу для последующей жалобы.

Жалоба и оспаривание в суде

Вышестоящему должностному лицу или в арбитражный суд можно пожаловаться на постановления, действия и бездействие пристава. Обратиться нужно быстро: срок составляет десять дней с того дня, когда взыскатель узнал о нарушении. Жалобу на действия приставов рассматривают по правилам главы 24 АПК РФ, причём доказывать законность своих действий должна служба приставов. Признав бездействие незаконным, суд вправе возложить на пристава обязанность совершить определённые действия.

Убытки от бездействия

Бездействие пристава может привести к потере возможности взыскания, например если должник успел продать имущество, которое пристав вовремя не арестовал; в таком случае взыскатель вправе предъявить к Российской Федерации в лице ФССП России иск о возмещении убытков. Нужно доказать, что возможность исполнения существовала и была утрачена именно из-за бездействия. Такие споры требуют тщательного сбора доказательств, но в ряде случаев это единственный способ компенсировать потерю.

Что делать, если у должника нет имущества следующие шаги

Случается, что пристав возвращает лист, составив акт о невозможности взыскания: имущество не найдено, счета пусты. Это не конец. У взыскателя есть несколько путей, а какой выбрать — зависит от положения должника.

Банкротство должника

При наличии долга, превышающего установленный законом порог, и неисполненного решения суда кредитор вправе подать заявление о банкротстве должника. В процедуре появляется арбитражный управляющий с широкими полномочиями: истребование документов, оспаривание сделок за три года, поиск имущества. Для взыскателя это способ получить доступ к информации, которую пристав не находит, и открыть путь к субсидиарной ответственности контролирующих лиц.

Исключение должника из ЕГРЮЛ и привлечение контролирующих лиц к ответственности

Компании с долгами нередко исключаются из ЕГРЮЛ как недействующие. Пока налоговый орган не внёс запись, взыскатель вправе подать возражение против исключения. Если компания уже исключена, закон об ООО позволяет привлечь к субсидиарной ответственности лиц, которые контролировали общество и своими недобросовестными или неразумными действиями привели к неисполнению обязательств. Исковое заявление направляется в арбитражный суд.

Мировое соглашение при исполнении решения

Мировое соглашение допускается заключить и после того, как решение вступило в силу, даже если исполнительное производство уже начато. Соглашение утверждается арбитражным судом, после чего исполнительное производство прекращается. Для взыскателя это имеет смысл, когда должник готов платить по графику, но разом погасить долг не может, а принудительное взыскание займёт годы. В текст соглашения стоит включить оговорку: если график платежей будет нарушен, взыскатель получит исполнительный лист на весь остаток с учётом санкций. Это защищает от повторной затяжки.

Индексация и проценты

Пока решение не исполнено, долг продолжает расти. Заявление об индексации присуждённых сумм на день исполнения решения взыскатель вправе подать в суд, который рассматривал дело. Помимо этого, если суд присудил проценты за пользование чужими денежными средствами до дня фактической оплаты, их сумма растёт с каждым днём просрочки. Эти суммы учитываются и при включении требования в реестр, если должник окажется в банкротстве.

Типичные ситуации и порядок действий

Далее изложены общие ситуации, свойственные стадии исполнения. Речь идёт не о конкретных делах, а о характерных сценариях.

Деньги есть, но в другом банке

Взыскатель предъявил лист в банк, указанный в договоре, но на счёте пусто. Проверка платёжных документов и госконтрактов должника показывает, что оплату он получает на счёт в другом банке. Лист отзывают для предъявления туда или отдают приставу с ходатайством направить запросы во все банки. Своевременная смена банка нередко решает вопрос за несколько дней.

Производство стоит полгода

Исполнительное производство возбуждено давно, но пристав ограничился запросами. Взыскатель подаёт ходатайства об аресте известного ему транспорта и о вызове директора, а после формального ответа обжалует бездействие в суд. Судебное решение, признающее бездействие незаконным, как правило, заметно оживляет работу по производству.

Компания-должник исчезла из реестра

Пока взыскатель ждал результатов исполнительного производства, налоговый орган исключил должника из ЕГРЮЛ как недействующее лицо. Производство окончено. Взыскатель анализирует, кто был директором и участником, какие сделки совершались после возникновения долга, куда уходили деньги со счетов. С опорой на эти данные составляют иск о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Суды в таких делах оценивают, объяснили ли бывшие руководители причины неисполнения и представили ли документы о деятельности общества.

Уступка взысканного долга

Иногда взыскатель предпочитает продать право требования, чтобы не тратить ресурсы на исполнение. После уступки новый кредитор должен заменить взыскателя в деле через процессуальное правопреемство. В арбитражный суд, который рассматривал дело, подают заявление с договором уступки и, если оплата предусмотрена, доказательствами её внесения. После замены новый взыскатель предъявляет лист или просит пристава заменить сторону в исполнительном производстве. Без процессуального правопреемства пристав и банк не будут исполнять лист в пользу нового кредитора.

Как строится работа

• получение и проверка исполнительного листа, исправление ошибок;
• выбор между банком и службой приставов, подготовка заявлений;
• сбор сведений об имуществе, дебиторах и связанных компаниях должника;
• ходатайства и жалобы, контроль исполнения;
• при невозможности взыскания — банкротство должника, субсидиарная ответственность, оспаривание сделок.

Чтобы начать, понадобятся судебное решение, исполнительный лист или сведения о его получении и вся известная информация о должнике: банки, контрагенты, имущество, связанные лица.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.