Снижение неустоек: практика арбитражей

Арбитражный суд снижает неустойку по статье 333 ГК РФ, если она явно несоразмерна последствиям нарушения. Для споров между предпринимателями действует жёсткое условие: снижение возможно только по заявлению должника и только в исключительных случаях, когда должник докажет, что взыскание в полном объёме приведёт к необоснованной выгоде кредитора. Ориентирами служат двукратная ключевая ставка Банка России и обычные в обороте размеры неустойки, но нижней границей для денежных обязательств остаётся сумма процентов по статье 395 ГК РФ. Заявление о снижении подаётся в первой инстанции, позже его, как правило, не рассматривают.

Адвокат Петрова Е. В. участвует в спорах о неустойке на обеих сторонах: взыскивает её для поставщиков, подрядчиков и заказчиков и добивается снижения для должников. Ниже собраны критерии, которые применяют арбитражные суды, расчётные ориентиры, правила распределения бремени доказывания, пределы снижения, процессуальные нюансы и типовые ситуации из практики.

Критерии соразмерности: что суд сравнивает с размером неустойки

Постановление Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7 об ответственности за нарушение обязательств остаётся главным документом по статье 333. Суд оценивает несоразмерность исходя из последствий нарушения для кредитора. При этом кредитор не обязан доказывать размер своих убытков: неустойка тем и отличается от убытков, что взыскивается без их подтверждения. Бремя доказывания несоразмерности лежит на должнике.

Обстоятельства, которые суды учитывают:

• соотношение суммы неустойки и суммы основного долга;
• длительность просрочки и то, насколько кредитор сам способствовал её затягиванию;
• размер платы по краткосрочным кредитам в соответствующем периоде;
• средние ставки неустойки в аналогичных договорах на рынке;
• поведение сторон: частичная оплата, попытки урегулировать спор, уклонение кредитора от принятия исполнения.

Обстоятельства, которые сами по себе не являются основанием для снижения: тяжёлое финансовое положение должника, наличие у него других долгов, неисполнение обязательств его собственными контрагентами, выполнение социально значимых функций. Эти доводы, которые должники приводят чаще всего, суды отклоняют, если нет доказательств несоразмерности.

Ставка неустойки и её восприятие судами

Неустойка 0,1 процента в день от суммы долга воспринимается арбитражными судами как обычная для делового оборота. Ставки 0,5 и 1 процент в день часто оцениваются как высокие, но и они сами по себе не означают несоразмерности, если стороны согласовали их без давления. Решающее значение имеет не процент в договоре, а итоговая сумма по отношению к последствиям нарушения.

Ставки-ориентиры: ключевая ставка, двукратный размер и проценты 395

Пленум ВАС РФ в постановлении от 22.12.2011 № 81 предложил ориентир, который суды применяют до сих пор. Снижение неустойки ниже двукратной учётной ставки, а с 2016 года — ключевой ставки Банка России, возможно лишь в исключительных случаях. Двукратная ставка рассматривается как средний размер платы за кредит для добросовестного заёмщика и потому как разумная компенсация кредитору.

Минимальная граница установлена законом. Если неустойка начислена за неисполнение денежного обязательства, суд не вправе снизить её ниже суммы, рассчитанной по ключевой ставке Банка России за тот же период. Это правило закреплено в статье 395 ГК РФ и прямо разъяснено в постановлении Пленума № 7. Снижение ниже этой границы — ошибка, которую исправляют вышестоящие суды.

Как считать ставки по периодам

Ключевая ставка менялась много раз, и расчёт должен учитывать каждый период её действия. В расчёте указывают периоды, число дней, ставку и сумму за каждый период. Ошибка в периодах или ставке даёт противнику повод оспорить весь расчёт. Суд вправе проверить расчёт сам, но при явных ошибках часто откладывает заседание и предлагает сторонам представить уточнённый вариант.

Бремя доказывания: что должник обязан показать суду

Заявление о снижении неустойки — это не формальная фраза в отзыве, а требование с доказательствами. Должник-предприниматель должен показать, что взыскание неустойки в полном размере приведёт к получению кредитором необоснованной выгоды. Общих слов о высоком проценте недостаточно.

Доказательства, которые принимают суды:

• справки о средних ставках по кредитам для юридических лиц в соответствующий период;
• сведения о ставках неустойки в аналогичных договорах этого кредитора с другими контрагентами;
• расчёт, показывающий, во сколько раз неустойка превышает возможные убытки кредитора;
• доказательства того, что кредитор получал исполнение частями и продолжал сотрудничество;
• документы о вине кредитора в увеличении просрочки: задержка документов, неприёмка.

Позиция кредитора против снижения

Кредитор, возражая, показывает реальные последствия нарушения: кассовый разрыв, привлечение кредитов для покрытия, собственные штрафы перед его контрагентами, упущенную выгоду. Документы о привлечении заёмных средств под более высокую ставку — сильный аргумент. Кредитору также полезно указать, что должник подписал договор без разногласий и сам является профессиональным участником рынка.

Лимиты снижения: где проходит граница и что нельзя снижать

Помимо нижней границы по статье 395 ГК РФ практика выработала несколько ограничений. Суд не вправе снизить неустойку до нуля или отказать во взыскании полностью на основании статьи 333: такая мера противоречит самой природе нормы, которая допускает уменьшение, но не освобождение. Полный отказ возможен только по иным основаниям, например при злоупотреблении правом кредитора или при просрочке самого кредитора.

Суд не снижает неустойку, если должник не заявил об этом, в спорах между предпринимателями. Для граждан, которые не ведут предпринимательскую деятельность, суд может уменьшить неустойку и по своей инициативе, но это правило к коммерческим спорам в арбитраже почти не применяется.

Договорный предел неустойки

Многие договоры содержат ограничение: неустойка не может превышать определённой доли цены договора, например десяти процентов. Такое условие суды применяют как согласованное сторонами. Если кредитор рассчитал неустойку сверх предела, суд снизит её до предела без ссылки на статью 333. Должнику стоит начать с проверки таких условий: это более простой и надёжный путь, чем доказывание несоразмерности. При этом согласованный предел не мешает заявить о снижении и в его пределах, если сумма всё равно явно чрезмерна.

Неустойка и убытки

По общему правилу неустойка зачётная: убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой. Договор может установить штрафную неустойку, которая взыскивается сверх убытков, или исключительную, вместо убытков. Для оценки соразмерности это важно. Если договор предусматривает штрафную неустойку и кредитор одновременно взыскивает убытки в полном объёме, его потери уже возмещены, и должник вправе использовать это как довод о несоразмерности неустойки. При зачётной неустойке кредитору, напротив, выгодно показать, что его убытки больше начисленной суммы: тогда снижение лишено смысла, ведь разницу он всё равно вправе взыскать.

Неустойка в договоре присоединения

Если договор составлен одной стороной на стандартных условиях, а вторая могла лишь присоединиться к нему, неравенство сторон учитывается при оценке соразмерности. Высокая неустойка для одной стороны при символической ответственности другой — довод в пользу снижения. Он особенно весом, когда должник — небольшая компания, а кредитор — крупный поставщик или банк, диктующий условия.

Законная неустойка и штрафы

Статья 333 применяется и к законной неустойке, установленной законом, а не договором. Например, неустойка по договорам, заключённым по 44-ФЗ, рассчитывается по правилам, утверждённым Правительством РФ, и также может быть снижена, если явно несоразмерна. Суды учитывают специфику: государственный заказчик не может согласовать иной размер, поэтому оценка соразмерности проводится с учётом цели контракта и реальных последствий для публичной стороны.

Проценты по денежному обязательству и неустойка

Снижать можно только неустойку. Плата за пользование деньгами, например проценты по займу или коммерческий кредит по договору поставки, неустойкой не является и по статье 333 не уменьшается. Бывает, что в договоре повышенные проценты называются платой за пользование, но по сути являются мерой ответственности. Суд определяет природу условия по содержанию, а не по названию.

Неустойка по видам договоров: поставка, подряд, аренда, лизинг

Подход к соразмерности зависит от того, какое обязательство нарушено. В поставке неустойка чаще всего начисляется на сумму неоплаченного товара или на стоимость недопоставленной партии. Суды учитывают, насколько просрочка повлияла на деятельность покупателя: остановилось ли производство, пришлось ли закупать товар у другого поставщика дороже. Если покупатель без проблем получил товар в другом месте по той же цене, это аргумент в пользу снижения неустойки за недопоставку.

В подряде неустойку за просрочку сдачи работ часто начисляют на всю цену договора, хотя большая часть работ выполнена вовремя. Суды оценивают такое условие критически. Практика высших судов допускает расчёт неустойки от стоимости невыполненных в срок работ, если из договора не следует иное и заказчик мог пользоваться выполненной частью. Этот довод подрядчик заявляет наряду с просьбой о снижении.

Аренда и лизинг

В аренде неустойка обычно начисляется на просроченную арендную плату, и её размер суды снижают реже, так как арендодатель теряет доход, на который рассчитывал. Но если арендатор освободил помещение, а арендодатель долго не принимал его по акту, начисляя неустойку, суд учитывает поведение кредитора. В лизинге неустойка включается в сальдо встречных обязательств при расторжении договора, и её несоразмерность оценивается в рамках этого расчёта. Лизингополучатель, оспаривающий сальдо, вправе заявить о снижении неустойки как одного из его элементов.

Встречная просрочка и вина кредитора

Если нарушение обязательства произошло по вине обеих сторон, суд уменьшает ответственность должника соответственно. Это правило ГК РФ о вине кредитора, и оно отличается от статьи 333. Подрядчик, который не мог работать, потому что заказчик не передал площадку или проектную документацию, должен заявить об этом как о самостоятельном основании для уменьшения или исключения неустойки. Суд исключит соответствующий период из расчёта, а к оставшейся сумме может применить и статью 333.

Процессуальный порядок: когда и как заявлять о снижении

Заявление о снижении неустойки делается в суде первой инстанции до вынесения решения. Его можно изложить в отзыве на иск или в отдельном документе. Постановление Пленума № 7 разъясняет, что апелляционный суд рассматривает такое заявление, только если перешёл к рассмотрению дела по правилам первой инстанции. Кассационный суд размер неустойки не пересматривает, если нижестоящие суды не нарушили норм права.

Отказ ответчика от участия в первой инстанции почти всегда лишает его возможности снизить неустойку. Если ответчик не был надлежащим образом извещён, в апелляции можно добиться перехода к правилам первой инстанции и тогда заявить о снижении. Для этого нужно доказать, что извещения не доходили по причинам, не зависящим от ответчика.

Заявление о снижении и признание долга

Заявление о снижении неустойки не означает признания основного долга. Ответчик может одновременно оспаривать сам факт нарушения и, на случай если суд с ним не согласится, просить о снижении. Такая позиция процессуально корректна, и суды её принимают. Важно изложить её явно: основное возражение и альтернативное заявление по статье 333.

Мораторий и неустойка

В период моратория на возбуждение дел о банкротстве, введённого постановлением Правительства РФ с 1 апреля по 1 октября 2022 года, неустойка на долги, возникшие до его введения, не начислялась для лиц, на которых мораторий распространялся. Этот период исключают из расчёта. Если кредитор включил его, ответчик вправе указать на ошибку независимо от заявления по статье 333.

Неустойка до фактического исполнения

Кредитор вправе просить взыскать неустойку не только на дату решения, но и по день фактической уплаты долга. Суд в резолютивной части указывает сумму на дату решения и порядок дальнейшего начисления. Постановление Пленума № 7 допускает такой подход. Если должник просит снизить неустойку, суд вправе уменьшить её за период до решения, но для будущего периода снижение по общему правилу не применяется, так как последствия будущей просрочки ещё не известны. Должнику выгоднее погасить долг сразу после решения, не дожидаясь исполнительного производства.

Неустойка в деле о банкротстве должника

Если должник признан банкротом, неустойка начисляется только до даты введения первой процедуры. Её включают в реестр отдельно и удовлетворяют после основного долга и процентов. Управляющий и другие кредиторы вправе заявить о её несоразмерности в споре о включении требования, если неустойка не была взыскана вступившим в силу решением. После того как решение вступило в силу, пересматривать размер неустойки в деле о банкротстве нельзя, кроме случаев его обжалования конкурсными кредиторами.

Примеры: типовые ситуации снижения и отказа в снижении

Типовая ситуация первая. Поставщик взыскивает с покупателя долг и неустойку 0,5 процента в день за полтора года просрочки. Сумма неустойки превысила основной долг. Покупатель заявил о снижении, представив справку о средних ставках по кредитам и договоры кредитора с другими покупателями, где ставка составляла 0,1 процента. В таких случаях суды, как правило, снижают неустойку до уровня 0,1 процента в день или до двукратной ключевой ставки, но не ниже однократной.

Типовая ситуация вторая. Подрядчик просрочил сдачу работ на три месяца. Заказчик начислил неустойку по договору, ставка обычная. Подрядчик заявил о снижении, сославшись на тяжёлое финансовое положение и задержку оплаты со стороны субподрядчиков. Суды отказывают в снижении: эти обстоятельства не доказывают несоразмерности, а ставка соответствует обычаям делового оборота.

Типовая ситуация третья. Ответчик не участвовал в первой инстанции, а в апелляции заявил о снижении неустойки. Суд установил, что ответчик получал извещения по юридическому адресу. Апелляция отказала в рассмотрении заявления, так как оснований для перехода к правилам первой инстанции не было. Неустойка осталась в полном объёме.

Типовая ситуация четвёртая. Заказчик начислил подрядчику неустойку от полной цены договора за просрочку сдачи последнего этапа, хотя остальные этапы были приняты вовремя и использовались. Подрядчик представил акты по этапам и заявил о перерасчёте от стоимости просроченного этапа, а в качестве альтернативы — о снижении. Суды в подобных спорах чаще соглашаются с перерасчётом, если договор не устанавливает иное прямо и недвусмысленно.

Практические выводы для сторон спора

Должнику нужно готовить заявление о снижении сразу, вместе с первым отзывом, и подкреплять его документами. Кредитору — заранее собирать доказательства последствий нарушения, особенно если неустойка значительна. Обеим сторонам полезно считать неустойку по ставкам, которые применяют суды региона, чтобы оценить реалистичный результат и возможность мирного урегулирования.

Представительство в арбитражных судах доступно по всей России. Для оценки перспектив нужны договор, расчёт неустойки, переписка и документы об исполнении.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.