Исполнение: практика взысканий

Решение арбитражного суда о взыскании долга приводится в исполнение по исполнительному листу; взыскатель вправе направить его напрямую в банк должника или службе судебных приставов. Нормы закреплены в Федеральном законе от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», подробно же их растолковал Пленум ВС РФ в постановлении от 17.11.2015 № 50. Когда на счетах должника деньги имеются, взыскание через банк занимает считанные дни. Если денег нет, работа переходит к приставам: розыск имущества, аресты, запреты, а при безрезультатности — возврат листа, после которого взыскатель выбирает между повторным предъявлением, банкротством должника и иском к контролирующим лицам.

Обзор адвоката Петровой Е. В. описывает практику взыскания коммерческих долгов после арбитражного решения: как работают аресты, почему производства оканчиваются без результата, что означает возврат исполнительного листа и какие стратегии помогают получить деньги. Материал адресован взыскателям, которые выиграли дело, но не получили оплату.

Аресты счетов и имущества должника

Первое, что делает взыскатель после получения листа, — определяет, где у должника деньги. Закон об исполнительном производстве позволяет взыскателю получить из налогового органа сведения о счетах должника, приложив к заявлению исполнительный лист. Пристав, в свою очередь, запрашивает эти данные в рамках исполнительного производства.

Предъявление листа в банк

По статье 8 закона № 229-ФЗ взыскатель вправе отправить исполнительный лист прямо в тот банк, в котором у должника открыт счёт. Банк обязан исполнить требование по мере поступления средств и не вправе отказать при соблюдении формальностей. По скорости такой способ опережает исполнительное производство: не нужно ждать возбуждения дела приставом и направления им постановлений. При отсутствии денег на счёте лист остаётся в банке до их поступления, однако взыскатель вправе забрать его и предъявить в другой банк либо приставу.

Практика показывает, что должники, узнав о решении, переводят обороты на новые счета или в другие банки. Поэтому лист разумно предъявлять сразу после получения и параллельно выяснять сведения обо всех счетах.

Арест имущества приставом

При нехватке денег на счетах пристав обращает взыскание на другое имущество должника. Статья 80 закона № 229-ФЗ регулирует арест: опись, изъятие, запрет распоряжаться. Сначала взыскание обращается на деньги, затем на имущество, не участвующее непосредственно в производстве, затем на готовую продукцию, сырьё, и только потом на недвижимость и оборудование. Взыскатель вправе указать приставу известное ему имущество должника, и это ускоряет процесс.

Выявить недвижимость, транспорт и доли в других обществах позволяют запросы в Росреестр, ГИБДД и налоговый орган. Кроме того, пристав вправе обратить взыскание на дебиторскую задолженность: деньги, которые должнику должны третьи лица. Это недооценённый инструмент, если у должника есть крупные заказчики.

Запреты и ограничения

Наряду с арестами пристав запрещает регистрационные действия с имуществом и внесение изменений в ЕГРЮЛ, в том числе смену участников и реорганизацию. Ограничения усиливают давление на должника, но сами по себе денег не приносят. Их ценность в том, что они блокируют вывод активов и побуждают к переговорам.

Окончание исполнительного производства: основания и последствия

Статья 47 закона № 229-ФЗ перечисляет основания окончания исполнительного производства. Главное из них для взыскателя — фактическое исполнение требований. Однако на практике значительная часть производств оканчивается по иным основаниям, чаще всего из-за невозможности взыскания.

Окончание с возвратом листа

Если у должника не обнаружено имущества, а меры по розыску не дали результата, пристав оканчивает производство и возвращает лист взыскателю. Основания возврата указаны в статье 46 закона № 229-ФЗ. Возврат не означает, что долг прекращён: он лишь фиксирует, что на данном этапе взыскать не удалось.

Взыскателю стоит проверить, все ли меры пристав принял. Если запросы в Росреестр, банки, налоговый орган не направлялись, имущество не осматривалось, а должник не вызывался, постановление об окончании можно оспорить. Практика признаёт такие постановления незаконными, когда пристав ограничился формальными запросами.

Окончание в связи с банкротством

При введении в отношении должника процедуры банкротства исполнительное производство оканчивается, а требование взыскателя в дальнейшем подлежит включению в реестр требований кредиторов. Аресты имущества снимаются. Для взыскателя это означает переход в режим конкурса с другими кредиторами и необходимость заявить требование в установленный срок.

Окончание при ликвидации должника

Исключение должника из ЕГРЮЛ как недействующего юридического лица или его ликвидация влекут окончание производства. Долг формально перестаёт существовать вместе с должником. Однако у взыскателя остаётся возможность требовать ответственности от контролирующих лиц, если исключение из реестра связано с их недобросовестным поведением.

Возврат исполнительного листа и повторное предъявление

Возврат листа по статье 46 закона № 229-ФЗ — рядовое событие в практике взыскания. Важно понимать, что он означает для сроков и стратегии.

Срок предъявления

Согласно статье 21 закона № 229-ФЗ, исполнительный лист, как правило, предъявляют к исполнению в трёхлетний срок с момента вступления судебного акта в законную силу. Срок прерывается самим предъявлением листа, а после его возвращения начинает исчисляться заново. Время, которое прошло до прерывания срока, в новом сроке не учитывается. Из-за этого возвращение листа права взыскателя не отнимает, однако обязывает следить за датами.

Ограничение на повторное предъявление

Если лист возвращён в связи с невозможностью взыскания, повторное предъявление допускается не ранее шести месяцев со дня окончания производства, если взыскатель не представит сведений об изменении имущественного положения должника. Взыскатель, узнавший о появлении у должника имущества или денег, может предъявить лист раньше, приложив соответствующие сведения.

Утрата листа

Нередко лист оказывается утерян приставом либо банком. Взыскатель вправе получить дубликат в суде, выдавшем лист. Когда утрата листа произошла по вине пристава, срок на подачу заявления о дубликате считается с того дня, как взыскатель узнал о потере. Практика по этому вопросу обширна, и доказательство утраты — справка пристава или ответ банка — становится ключевым документом.

Уступка взысканного долга

Взыскатель, который не хочет или не может заниматься взысканием сам, вправе уступить право требования по решению третьему лицу. Новый кредитор обращается в суд с заявлением о процессуальном правопреемстве по статье 48 АПК РФ, после чего пристав в исполнительном производстве производит замену взыскателя. Срок предъявления листа для правопреемника продолжает течь с того момента, на котором он находился у прежнего взыскателя. Уступка часто используется в группах компаний и при продаже проблемных долгов, однако цена такого права обычно заметно ниже номинала.

Стратегии взыскания коммерческих долгов

Эффективное взыскание редко сводится к ожиданию результатов от пристава. Взыскателю нужна собственная стратегия, в которой исполнительное производство — лишь один из инструментов.

Сбор информации о должнике

Первый шаг — собрать данные об активах и связях должника: счета, недвижимость, транспорт, доли, аффилированные компании, крупные контрагенты. Источники — выписки ЕГРЮЛ и ЕГРН, картотека арбитражных дел, реестр залогов, сведения о госконтрактах. Анализ помогает понять, выводит ли должник активы и куда.

Банкротство должника

Взыскатель может подать заявление о банкротстве должника, если долг выше порога, который задан законом о банкротстве, и не оплачен на протяжении трёх месяцев. В рамках процедуры можно оспаривать сделки, которыми выводилось имущество, обязать руководителя передать документы и привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Однако банкротство требует расходов, в том числе на вознаграждение арбитражного управляющего, и взыскатель должен быть готов финансировать процедуру.

Субсидиарная ответственность вне банкротства

Кредитор вправе предъявить иск к директору и участникам по пункту 3.1 статьи 3 закона об ООО, когда должник исключён из ЕГРЮЛ как недействующий. Такая ответственность наступает, если неисполнение обязательств обусловлено недобросовестными или неразумными действиями контролирующих лиц. Практика после постановления Конституционного Суда о применении этой нормы требует от кредитора доказать причинную связь, но облегчает её в случае, если контролирующие лица не дают объяснений.

Индексация и проценты

До полного погашения долга взыскатель может добиваться индексации присуждённых сумм по статье 183 АПК РФ, а также процентов по статье 395 ГК РФ за время после вынесения решения. Эти требования компенсируют потери от инфляции и стимулируют должника платить быстрее. Когда решением на должника возложено совершение действия, допустимо потребовать судебную неустойку по статье 308.3 ГК РФ.

Переговоры на фоне принудительного взыскания

Аресты и блокировка счетов часто приводят должника к переговорам. В этот момент можно договориться о рассрочке с частичным немедленным платежом и оформить её мировым соглашением на стадии исполнения, которое утверждает суд. Взыскатель сохраняет возможность быстро вернуться к принудительному порядку при нарушении графика, а должник получает время. Соглашения без утверждения судом пристава не связывают, и полагаться на них рискованно.

Контроль за приставом и оспаривание его действий

Взыскатель — активный участник исполнительного производства. Взыскатель имеет право изучать материалы, подавать ходатайства, сообщать приставу сведения об имуществе, а также обжаловать его действия и бездействие.

Ходатайства и запросы

Статья 64.1 закона № 229-ФЗ обязывает пристава рассмотреть ходатайство взыскателя в установленный срок и вынести постановление. Ходатайства о направлении конкретных запросов, о наложении ареста на указанное имущество, об объявлении розыска должника или его имущества помогают сдвинуть дело с места. Ходатайство, на которое пристав не ответил, само становится основанием для жалобы.

Жалобы и оспаривание в суде

Жалобу на действия и бездействие пристава можно направить вышестоящему должностному лицу службы судебных приставов в порядке подчинённости либо обратиться в арбитражный суд по главе 24 АПК РФ. Обратиться в суд нужно в течение десяти дней с того дня, как взыскатель узнал о нарушении. Суды признают незаконным бездействие, если пристав за длительный срок не совершил необходимых действий при наличии у должника имущества.

Общий срок исполнения требований, равный двум месяцам, закреплён в статье 36 закона № 229-ФЗ. Он не является пресекательным, и по его истечении производство не прекращается. Но он служит ориентиром: если в течение двух месяцев пристав не разослал запросы и не побывал по адресу должника, на это можно сослаться в жалобе.

Взыскание убытков с казны

Когда по причине незаконного бездействия пристава взыскатель лишился возможности получить деньги, он может потребовать возмещения убытков из казны Российской Федерации. Пленум ВС разъяснил условия такой ответственности: должна быть утрачена реальная возможность взыскания, например имущество должника было продано после того, как пристав не наложил своевременно арест. Эти дела сложные, но в практике встречаются.

Взыскание с бюджетных должников и в особых процедурах

Не все должники подпадают под общие правила исполнительного производства. Для государственных и муниципальных заказчиков, бюджетных учреждений и должников в процедурах банкротства действуют специальные механизмы, и ошибка в выборе адресата листа приводит к его возврату без исполнения.

Государственные и муниципальные заказчики

Если долг взыскан с казённого учреждения, государственного органа или муниципального образования, исполнительный лист направляется не приставу, а в орган, обслуживающий счета должника: местное подразделение Федерального казначейства либо финансовый орган субъекта или муниципального образования. Процедура урегулирована в главе 24.1 Бюджетного кодекса РФ. Вместе с листом подают копию судебного акта и заявление, где указаны реквизиты для перечисления денег. Исполнить требование необходимо в трёхмесячный срок с момента поступления документов.

При непоступлении денег в течение этого срока орган казначейства приостанавливает операции по счетам должника, за исключением отдельных видов платежей. Для взыскателя это действенный рычаг, поскольку блокировка счетов мешает учреждению работать. Бюджетные и автономные учреждения обслуживаются по схожим правилам, но с особенностями, которые нужно проверять по их организационно-правовой форме.

Должник в процедуре банкротства

Введение наблюдения приостанавливает исполнение по имущественным требованиям, а открытие конкурсного производства влечёт передачу исполнительных листов конкурсному управляющему. В деле о банкротстве взыскатель обязан предъявить своё требование в отведённый срок: включение в реестр требований кредиторов возможно, если подать требование в течение двух месяцев после публикации сведений о признании должника банкротом. Если заявление подано с опозданием, требование погашается лишь из имущества, которое осталось после расчётов с реестровыми кредиторами.

Платежи, которые появились после принятия заявления о банкротстве, считаются текущими: в реестр они не вносятся, а погашаются по особым правилам. Поэтому важно правильно квалифицировать требование: взысканный долг по договору, исполненному до банкротства, и задолженность по периодам после возбуждения дела подчиняются разным правилам.

Неимущественные требования

Если на должника решением возложено действие, скажем передать имущество, освободить помещение или представить документы, пристав назначает срок для добровольного исполнения, а затем прибегает к мерам принуждения: исполнительский сбор, штрафы, принудительное изъятие. Судебная неустойка, присуждённая по статье 308.3 ГК РФ, взыскивается как денежное требование и заметно повышает мотивацию должника.

Типовые примеры из практики взысканий

Далее приведены схемы, которые распространены на практике. Здесь не реальные дела адвоката и нет никаких обещаний исхода.

Долг перед поставщиком и переезд оборотов

Покупатель проиграл спор, но к моменту предъявления листа перевёл выручку на счёт новой компании с теми же учредителями. Взыскатель предъявляет лист в известный банк, получает частичное списание, затем обращается к приставу и параллельно собирает сведения о переводе бизнеса. В подобных ситуациях применяется оспаривание сделок в банкротстве или иск к новой компании при доказанном злоупотреблении.

Исполнительное производство оканчивается без результата

Пристав оканчивает производство через несколько месяцев, ссылаясь на отсутствие имущества. Изучив материалы, взыскатель обнаруживает, что в Росреестр запрос не отправляли. Жалоба в суд приводит к признанию бездействия незаконным, производство возобновляется, и у должника обнаруживается объект недвижимости. Такой сценарий встречается нередко при формальной работе пристава.

Должник исключён из ЕГРЮЛ

Компания-должник исключена из реестра как недействующая, лист возвращён. Кредитор подаёт иск к директору и единственному участнику, представляя доказательства вывода денег перед исключением. Суды удовлетворяют такие иски, если кредитор доказал недобросовестность, а ответчики не дали разумных объяснений.

Адвокат Петрова Е. В. сопровождает взыскание по решениям арбитражных судов: предъявление листов в банки, работу с приставами, жалобы на бездействие, заявления о банкротстве должников и иски к контролирующим лицам. После изучения решения и сведений о должнике можно выбрать порядок действий, при котором шансы получить деньги будут наиболее реальными.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.