Реестр: требование к должнику

Если против вашего контрагента возбуждено дело о банкротстве, получить деньги через обычный иск и исполнительный лист уже нельзя. Долг, возникший до принятия заявления о банкротстве, взыскивается только одним способом: кредитор подаёт в арбитражный суд, рассматривающий дело, заявление о включении требования в реестр требований кредиторов. Срок на это зависит от процедуры: 30 календарных дней с публикации о введении наблюдения и два месяца с публикации о признании должника банкротом. Опоздавший кредитор остаётся «за реестром» и получает деньги только после всех включённых, то есть обычно ничего.

Включение в реестр даёт три вещи: право на долю в распределении конкурсной массы, право голоса на собраниях кредиторов и право оспаривать сделки должника, действия управляющего и чужие требования. Процесс включения похож на обычный арбитражный спор, но с особенностями: повышенным стандартом доказывания, участием других кредиторов как оппонентов и жёсткими сроками. Ниже по шагам описано, как подать заявление, как пережить возражения, в какую очередь попадёт требование и как бороться с чужими сомнительными требованиями.

Как узнать о банкротстве должника и не пропустить старт

Публичное сообщение о введении процедуры появляется в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (fedresurs.ru) и в газете «Коммерсантъ». Срок для заявления требований отсчитывается именно от публикации, а не от даты, когда кредитор узнал о деле. Суд не рассылает кредиторам персональных уведомлений, и отговорка «мы не знали» не восстанавливает пропущенный срок.

Кредиторам, у которых много контрагентов, имеет смысл настроить отслеживание ИНН должников в карточках дел на kad.arbitr.ru и в ЕФРСБ. Признаки того, что банкротство близко: публикация кредитора-банка о намерении обратиться в суд, массовые исполнительные производства, приостановление операций по счетам, заявление о ликвидации компании, смена директора на номинала, перевод бизнеса на новое юрлицо. Если такие признаки есть, лучше подготовить документы заранее и не тратить на это драгоценные дни после публикации.

Когда временный или конкурсный управляющий уже утверждён, он обязан уведомить известных ему кредиторов. На практике такие уведомления приходят не всегда и не вовремя, поэтому полагаться на них нельзя. Ориентир для кредитора — дата публикации в ЕФРСБ, и с этого дня стоит считать календарные дни до конца срока.

Если у вас уже есть решение суда

Наличие вступившего в силу решения о взыскании облегчает включение, но не делает его автоматическим. Суд по банкротству проверяет, не было ли решение получено по сговору с должником, и другие кредиторы вправе обжаловать такое решение по особым правилам, даже если сами не участвовали в деле. Исполнительный лист с этого момента не исполняется, приставы оканчивают производство и возвращают документ.

Заявление о включении: содержание, приложения и адресаты

Требование подаётся в письменной форме в арбитражный суд, где идёт дело о банкротстве. Одновременно копии направляются должнику и арбитражному управляющему, а в конкурсном производстве ещё и публикуется сообщение о полученном требовании в ЕФРСБ. Подтверждение отправки прикладывается к заявлению. Без него суд оставит заявление без движения, а время будет идти.

В заявлении указывают основание долга, его размер с разбивкой на основной долг, проценты и финансовые санкции, расчёт, наличие залога и очерёдность, которую кредитор считает правильной. Санкции нужно выделить отдельно, потому что в реестре они учитываются отдельно и погашаются после основного долга. Если требование обеспечено залогом имущества должника, об этом прямо просят в просительной части, иначе залоговый статус придётся устанавливать дополнительным заявлением.

Какие документы нужны

Состав доказательств зависит от природы долга. Для поставки — договор, спецификации, товарные накладные или УПД с подписями и печатями, доверенности лиц, принимавших товар, документы о перевозке и хранении. Для подряда — договор, акты выполненных работ, справки о стоимости, исполнительная документация, переписка о сдаче результата. Для займа — договор и банковские выписки о перечислении денег, а если заём выдан наличными, то доказательства финансовой возможности займодавца выдать такую сумму и сведения о том, как должник её потратил.

Акт сверки, подписанный должником, полезен, но сам по себе не доказывает долг. Суд в банкротстве смотрит на первичные документы и реальность хозяйственной операции: был ли у поставщика товар, как он доставлялся, отражена ли операция в бухгалтерской и налоговой отчётности обеих сторон.

Ошибки, из-за которых заявление возвращают или оставляют без движения

Частая ошибка — подача требования в общий суд или отдельным иском в арбитражный суд вне дела о банкротстве. Такой иск оставят без рассмотрения, а срок на заявление в реестр продолжит течь. Вторая ошибка — отсутствие доказательств направления копий должнику и управляющему. Третья — неуплата государственной пошлины, когда она требуется, или неверный расчёт суммы. Четвёртая — подача от имени компании без доверенности, подтверждающей полномочия на участие в деле о банкротстве. Каждая из них сама по себе исправима, но пока кредитор устраняет недостатки, его требование не рассматривается, и он может не успеть к первому собранию.

Сроки заявления и что меняется при их пропуске

В наблюдении срок составляет 30 календарных дней с публикации сообщения о введении процедуры. Требование, поданное в этот срок, рассматривается до первого собрания кредиторов, и кредитор участвует в выборе дальнейшей процедуры и управляющего. Требование, поданное позже, суд рассмотрит уже в следующей процедуре, но голоса на первом собрании у кредитора не будет.

В конкурсном производстве срок — два месяца с даты публикации сообщения о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Это граница между реестровыми и «зареестровыми» требованиями. Опоздавший кредитор получает деньги только после полного погашения реестра, а это на практике почти не бывает. Восстановить пропущенный срок можно лишь в исключительных случаях, предусмотренных законом и практикой Верховного Суда.

Когда срок считается иначе

Есть ситуации, когда требование возникает уже по ходу дела. Например, суд признал недействительной сделку должника, и контрагент вернул полученное в конкурсную массу. Его встречное требование к должнику восстанавливается, и заявить его можно в течение двух месяцев со дня вступления в силу определения о признании сделки недействительной. Похожие правила действуют для требований, возникших из отмены судебного акта. Если требование подтверждено решением, которое вынесено уже после публикации, практика также учитывает время, пока кредитор добивался этого решения в общем порядке. Каждую такую ситуацию нужно проверять отдельно, потому что суды толкуют эти исключения строго.

Возражения других кредиторов и управляющего

После подачи заявления у должника, управляющего и других кредиторов есть право заявить возражения. Суд назначает заседание, где кредитору придётся отстаивать требование так же, как в обычном процессе, но против более активных оппонентов. Конкурирующие кредиторы заинтересованы уменьшить реестр, потому что каждый включённый рубль снижает их долю.

Главный инструмент возражений — повышенный стандарт доказывания. Суд исходит из того, что должник и «свой» кредитор могут договориться и искусственно создать долг, чтобы получить большинство на собраниях и часть массы. Поэтому от заявителя ждут ясных и убедительных доказательств реальности операции, а от возражающего достаточно разумных сомнений. Этот подход закреплён в практике Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ.

Типичные доводы против требования

Чаще всего возражения строятся на нескольких линиях. Первая — мнимость сделки: товар не мог быть поставлен, работы фактически выполнял другой подрядчик, денег у займодавца не было. Вторая — аффилированность кредитора с должником и компенсационное финансирование, когда участник давал компании деньги вместо того, чтобы вовремя подать заявление о банкротстве. Третья — пропуск исковой давности, о котором вправе заявить другие кредиторы и управляющий. Четвёртая — злоупотребление правом, например искусственное дробление долга или переуступка требования «дружественному» лицу незадолго до банкротства.

Ответ на возражения готовят заранее: подбирают доказательства движения товара и денег, объясняют экономический смысл сделки, раскрывают отношения с должником. Если кредитор аффилирован, лучше сказать об этом самому и объяснить, почему финансирование было рыночным, чем ждать, пока это вскроет оппонент.

Как проходит заседание по требованию

Суд обычно назначает рассмотрение требования через несколько недель после поступления. Если возражений нет, заседание бывает коротким, и определение о включении выносится в тот же день. При возражениях суд откладывает рассмотрение, предлагает сторонам обменяться позициями, иногда истребует документы у третьих лиц: банков, налоговой службы, транспортных компаний. Кредитору стоит заранее подготовить письменные пояснения на каждый довод оппонентов и ходатайства об истребовании доказательств, которые у него самого отсутствуют. Определение о включении или об отказе можно обжаловать в апелляционный суд в сокращённый срок, который для обособленных споров в банкротстве меньше обычного месячного, поэтому сроки обжалования надо проверять сразу после оглашения резолютивной части.

Проигранный спор о включении не всегда окончателен. Если позже появятся новые доказательства, например материалы уголовного дела или ответы налоговой, есть основания для пересмотра. Но на это нельзя рассчитывать как на план, и все доступные документы лучше представить с первого раза.

Очередь требования: куда попадёт ваш долг

Требования в реестре распределяются по очередям. К первой относятся требования граждан о возмещении вреда жизни и здоровью и о компенсации морального вреда. Ко второй — требования работников по выходным пособиям и оплате труда, а также авторские вознаграждения. Все остальные требования, в том числе поставщиков, подрядчиков, банков и бюджета, относятся к третьей очереди. Внутри неё неустойки и штрафы погашаются после основного долга и процентов.

Отдельно учитываются требования, обеспеченные залогом имущества должника. Залоговый кредитор получает приоритет при распределении выручки именно от продажи предмета залога. При этом залог нужно доказать и попросить суд включить требование как обеспеченное, иначе кредитор окажется в общей третьей очереди.

Понижение очерёдности, которое суды называют субординацией, применяется к требованиям контролирующих лиц, если они финансировали должника в кризисе. Такие требования удовлетворяются после третьей очереди, но перед зареестровыми. Эта практика изложена в обзоре Президиума ВС РФ 2020 года по требованиям контролирующих должника и аффилированных с ним лиц.

Особые требования: залог, поручительство, уступка и проценты

Не каждое требование укладывается в простую схему «договор, первичка, долг». Некоторые категории требуют отдельной подготовки, потому что суды проверяют их по собственным правилам, а ошибка в формулировке просительной части стоит кредитору приоритета или части суммы.

Залоговый кредитор

Чтобы получить статус залогового, кредитор доказывает не только долг, но и сам залог: договор, регистрацию обременения, если она требуется, запись в реестре уведомлений о залоге движимого имущества, а главное — наличие предмета залога в натуре. Если имущество утрачено или продано до банкротства, суд включит требование без залогового приоритета. Разъяснения по этим вопросам содержатся в постановлении Пленума ВАС РФ № 58 от 23 июля 2009 года. Залогодержатель заранее выясняет, где находится имущество, не отчуждено ли оно, не заложено ли повторно, и прикладывает доказательства его существования: акты осмотра, отчёты об оценке, фотографии, сведения из реестров.

Поручительство и солидарные должники

Если должник поручился за чужой долг, кредитор вправе заявить требование к нему в полном объёме, не дожидаясь взыскания с основного должника. При этом можно одновременно включаться в реестры нескольких солидарных должников, если все они в банкротстве. Когда кредитор получает частичное погашение от одного из них, он обязан сообщить об этом, и сумма в других реестрах уменьшается. Проверка, не аффилированы ли поручитель и основной должник, здесь особенно важна: внутригрупповые поручительства суды нередко признают сделками, направленными на искусственное увеличение долга.

Уступка требования

Новый кредитор, купивший долг, заявляет требование сам или добивается процессуальной замены прежнего кредитора в реестре. Суд проверяет договор цессии, оплату по нему и отсутствие связи цессионария с должником. Уступка по символической цене незадолго до банкротства, особенно лицу из группы должника, — повод для возражений о злоупотреблении правом. Покупателю долга стоит заранее собрать доказательства рыночности сделки и реальной оплаты.

Проценты и санкции в разных процедурах

В наблюдении неустойка и проценты начисляются до даты введения следующей процедуры, и кредитор может довключить их позже отдельным заявлением. С открытием конкурсного производства начисление договорных санкций прекращается, а на реестровые требования начисляются мораторные проценты, которые выплачиваются только после погашения основного долга. Кредитору выгодно сразу заявить расчёт санкций на дату введения процедуры и не забыть про довключение, если процедура сменилась.

Оспаривание чужих требований и пересмотр включённых

Кредитор, чьё требование уже в реестре, может и должен следить за тем, кого ещё включают. Возражать можно против каждого заявления, пока суд его рассматривает. Если требование уже включено, есть два пути: обжаловать определение о включении в апелляционном и кассационном порядке или требовать его пересмотра по новым либо вновь открывшимся обстоятельствам.

Отдельный механизм — обжалование судебного акта, на котором основано требование. Если конкурент включился на основании решения другого суда, вынесенного без реального спора, кредиторы и управляющий вправе обжаловать это решение, даже не участвуя в первоначальном деле. Срок на обжалование исчисляется с момента, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своих прав этим актом. Эта возможность разъяснена в постановлении Пленума ВАС РФ № 35 от 22 июня 2012 года о процессуальных вопросах в делах о банкротстве.

Исключение из реестра

Требование может быть исключено из реестра, если отпало основание его включения: сделка признана недействительной, долг погашен третьим лицом, решение отменено. С заявлением обращаются управляющий или кредиторы. Для кредитора, который контролирует собрание благодаря спорному требованию, исключение означает потерю голосов, поэтому такие споры иногда меняют весь ход процедуры.

Как выстраивается работа

Сначала адвокат Петрова Е. В. проверяет стадию дела, дату публикации и оставшийся срок, изучает документы кредитора и оценивает, какие возражения вероятны. Затем готовится заявление с расчётом, раскладкой по очередям и доказательствами реальности долга, направляются копии участникам. Параллельно анализируются требования других кредиторов, и если среди них есть сомнительные, готовятся возражения. Итог зависит от доказательств и позиции суда, поэтому доверитель получает понятную оценку перспектив, а не обещание включения.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.