Оспаривание сделок: возвращаем активы

Сделку, по которой компания потеряла имущество или деньги, можно признать недействительной в арбитражном суде и вернуть полученное. Основания задаёт ГК РФ: нарушение закона (ст. 168), мнимость и притворность (ст. 170), совершение сделки вне полномочий или во вред представляемому (ст. 174), злоупотребление правом (ст. 10), отсутствие необходимого согласия (ст. 173.1). В делах о банкротстве действуют дополнительные основания по закону о банкротстве. Главное в таких спорах — точно выбрать основание, уложиться в срок давности и заранее продумать, как вернуть актив, если он уже перепродан.

Адвокат Петрова Е. В. ведёт споры о недействительности сделок как на стороне тех, кто хочет вернуть имущество, так и на стороне приобретателей, чьи сделки оспаривают. Ниже описаны основания недействительности, особенности мнимых и притворных сделок, споры о полномочиях, реституция и типовые ситуации.

Основания недействительности сделок

Сделки бывают оспоримыми и ничтожными (ГК РФ, ст. 166). Оспоримая сделка недействительна только после решения суда по иску лица, указанного в законе. Ничтожная сделка недействительна с самого момента заключения, и решение суда для этого не требуется, однако фактически применить последствия недействительности удаётся только через иск.

Нарушение закона

По общему правилу сделка, не соответствующая закону или иному правовому акту, является оспоримой. Когда же сделка нарушает публичные интересы либо права третьих лиц, в ней не участвующих, она ничтожна (ГК РФ, ст. 168). Пример ничтожной сделки: отчуждение имущества, изъятого из оборота, или сделка, прямо запрещённая законом.

Злоупотребление правом

Недействительной по статьям 10 и 168 ГК РФ может быть признана сделка, заключённая с целью причинить вред другому лицу либо в обход закона ради противоправного результата. Этим основанием часто пользуются кредиторы, когда должник выводит имущество на аффилированных лиц накануне взыскания. Истец должен доказать, что обе стороны сделки действовали недобросовестно, либо что другая сторона знала о цели причинить вред.

Сделки без согласия

Сделка, для которой закон требует согласия третьего лица или органа юридического лица, при его отсутствии оспорима (ГК РФ, ст. 173.1). Классика — крупные сделки и сделки с заинтересованностью в ООО и АО без одобрения. Эти основания растолкованы в постановлении от 26.06.2018 № 27, которое принял Пленум ВС РФ. В иске будет отказано, если подтвердится, что обществу сделка вреда не принесла либо что контрагент не знал о нарушении и не должен был о нём знать.

Пороки воли

Оспоримы сделки, заключённые под влиянием существенного заблуждения, обмана, насилия или угрозы, а также на крайне невыгодных условиях вследствие тяжёлых обстоятельств (ГК РФ, ст. 178, 179). В коммерческих спорах такие основания встречаются реже: суды исходят из того, что предприниматель действует на свой риск и должен проявлять осмотрительность.

Банкротные основания

Специальные основания, предусмотренные законом о банкротстве, позволяют конкурсному управляющему и кредиторам оспаривать сделки должника в рамках дела о банкротстве. Оспорить подозрительную сделку с неравноценным встречным предоставлением можно, когда она заключена в пределах года до принятия заявления о банкротстве либо после этого. Сделки, направленные на причинение вреда кредиторам, оспариваются в течение трёх лет. Сделки с предпочтением отдельному кредитору — в течение шести месяцев, а в ряде случаев одного месяца. Эти вопросы освещены в акте Пленума ВАС РФ — постановлении от 23.12.2010 № 63.

Когда оспорить уже нельзя

ГК РФ ограничивает право на оспаривание для того, кто сам вёл себя противоречиво. Сторона, чьё поведение показывает волю сохранить сделку, лишается права её оспаривать по основанию, о котором знала или должна была знать, выражая эту волю. Ссылка на недействительность теряет значение, если лицо, которое на неё указывает, ведёт себя недобросовестно, например когда его поведение после заключения сделки давало другим основания считать её действительной. На практике это означает: компания, которая годами исполняла договор и получала по нему выгоду, а потом, при первом споре, заявляет о его недействительности, почти всегда получает отказ.

Мнимые и притворные сделки

В статье 170 ГК РФ различаются два вида ничтожных сделок, которые заключают «для вида». Они часто становятся инструментом вывода активов, и их оспаривание — ключевая задача кредиторов и управляющих.

Мнимая сделка

Сделка называется мнимой, если заключена только для видимости и стороны не собирались порождать присущие ей правовые последствия. Типичный пример: должник «продаёт» имущество родственнику или подконтрольной компании, но фактически продолжает им пользоваться, деньги по договору не передаются или сразу возвращаются. Цель — скрыть имущество от взыскания.

Как доказать мнимость

Суды оценивают совокупность обстоятельств:

• имуществом по-прежнему пользуется продавец, который и оплачивает его содержание;
• покупатель не имел финансовой возможности заплатить цену;
• деньги по договору не проходили через счета или вернулись продавцу по цепочке;
• стороны связаны родством, общими участниками, общими адресами и сотрудниками;
• сделка совершена накануне предъявления иска или взыскания;
• цена существенно ниже рыночной.

Формальное исполнение, например, регистрация перехода права, само по себе не опровергает мнимость, если реального перехода владения и контроля не произошло.

Притворная сделка

Притворная сделка совершена, чтобы прикрыть другую сделку, в том числе на иных условиях. Прикрываемую сделку суд оценивает с учётом её существа и применяет к ней относящиеся к ней правила. Пример: оформлен договор дарения доли, чтобы обойти преимущественное право покупки, хотя на самом деле доля продана. Суд признаёт договор дарения притворным, применяет правила о купле-продаже, и участник, чьё преимущественное право нарушено, может потребовать перевода на себя прав покупателя.

Цепочки сделок

Часто вывод актива оформляется не одной, а несколькими последовательными сделками, чтобы конечный приобретатель выглядел добросовестным. Суды вправе рассматривать такую цепочку как одну прикрываемую сделку, если все звенья связаны и направлены на единую цель. Доказывание строится на анализе связей между участниками, короткого срока между сделками, отсутствия реальных расчётов.

Кто вправе заявить

Предъявить требование о последствиях ничтожной сделки вправе её сторона, а в случаях, указанных в законе, и другое лицо. Предъявить иск о признании ничтожной сделки недействительной может любое лицо, которое имеет законный охраняемый интерес. Для кредитора такой интерес — возможность обратить взыскание на выведенное имущество.

Сделки с превышением полномочий

Отдельная группа споров связана с тем, что сделку заключил представитель или директор без полномочий либо с нарушением ограничений.

Сделка без полномочий вообще

Если договор подписало лицо, не имевшее полномочий, он считается заключённым от имени этого лица, а не от имени представляемого. Исключение — последующее одобрение сделки представляемым. Одобрением суды признают оплату, принятие исполнения, подписание актов сверки, отражение операции в учёте. Одобренная сделка порождает права и обязанности у представляемого начиная с момента её совершения.

Выход за пределы ограничений

Если полномочия директора ограничены уставом, например, сделки выше определённой суммы требуют согласия совета директоров, а директор нарушил это ограничение, сделка может быть признана недействительной по иску общества. Однако условие одно: контрагент знал либо заведомо обязан был знать об ограничении (ГК РФ, ст. 174, п. 1). Сам факт внесения ограничения в устав не доказывает осведомлённость контрагента.

Сделка во вред представляемому

Сделка, совершённая представителем или органом юрлица в ущерб интересам представляемого, оспорима, если другая сторона знала или должна была знать о явном ущербе либо имелись обстоятельства, указывающие на сговор или иные совместные действия представителя и другой стороны (ГК РФ, ст. 174, п. 2). Явный ущерб — это когда любому участнику рынка в момент совершения сделки очевидна невыгодность её условий. К примеру, стоимость в несколько раз меньше рыночной.

Доверенность и её отзыв

Если доверенность была отозвана, но контрагент об этом не знал, сделка сохраняет силу для представляемого. Поэтому при отзыве доверенности нужно уведомить всех известных контрагентов, а в случае нотариальной доверенности — внести сведения об отзыве в реестр нотариата.

Поддельная подпись

Иногда сторона утверждает, что вообще не подписывала договор, а подпись директора подделана. Тогда вопрос не в полномочиях, а в самом факте волеизъявления. Назначается почерковедческая экспертиза, для которой собираются свободные образцы подписи того же периода. Если подделка подтверждена, договор считается незаключённым, а не недействительным. Но и здесь суд проверит последующее одобрение: если общество исполняло договор, заявление о подделке не спасает.

Реституция: как вернуть имущество

Последствие недействительности сделки — двусторонняя реституция: стороны обязаны вернуть друг другу всё, что получили по сделке (ГК РФ, ст. 167). Когда возврат имущества в натуре невозможен, его стоимость возмещается в деньгах.

Реституция и виндикация

Реституция работает между сторонами сделки. Если имущество уже перепродано третьему лицу, требование о реституции к нему не предъявляется. Собственник должен истребовать имущество из чужого незаконного владения, то есть заявить виндикационный иск. При этом добросовестный приобретатель защищён: имущество у него не истребуется, когда оно покинуло владение собственника по его воле, а приобретатель заплатил за него и не знал и не мог знать о пороках прежних сделок. Конституционный Суд РФ неоднократно указывал, что защита собственника не должна достигаться за счёт добросовестного приобретателя.

Восстановление записей в реестрах

При оспаривании сделки с недвижимостью или долей в ООО судебное решение служит основанием для изменения записей в ЕГРН или ЕГРЮЛ. Для защиты от перепродажи имущества в ходе процесса одновременно с иском просят применить обеспечительные меры: запрет регистрационных действий. Без них решение может оказаться неисполнимым. Суды охотно принимают такие меры по спорам о конкретном имуществе, потому что запрет регистрации почти не мешает хозяйственной деятельности ответчика, но надёжно сохраняет предмет спора.

Возврат денег

Деньги, которые были уплачены по недействительной сделке, подлежат возврату вместе с процентами за пользование чужими денежными средствами. Как правило, отсчёт процентов идёт с того дня, когда получатель понял или обязан был понять, что получил деньги без оснований. При ничтожной сделке, где получатель знал о пороке, проценты начисляются с момента получения денег.

Реституция в банкротстве

В деле о банкротстве всё, что было передано по признанной недействительной сделке, возвращается в конкурсную массу. Контрагент, вернувший имущество, может включить своё требование о возврате уплаченного в реестр, но обычно в очередь после удовлетворения остальных кредиторов, если он действовал недобросовестно.

Основания недействительности и сроки оспаривания

Практика: как чаще всего протекают споры о недействительности

Далее изложены типовые сценарии, взятые из арбитражной практики. Здесь нет описания реальных дел.

Вывод недвижимости накануне иска

Компания-должник продаёт склад аффилированной фирме за треть рыночной цены за месяц до подачи кредитором иска. Кредитор после получения решения обнаруживает, что имущества нет. Сделка оспаривается им по статьям 10 и 168 ГК РФ как заключённая со злоупотреблением правом, а в процедуре банкротства должника — по основаниям из закона о банкротстве. Доказательства: отчёт оценщика, связь сторон, хронология, отсутствие реальной оплаты.

Дарение доли вместо продажи

Чтобы обойти преимущественное право остальных участников, участник ООО «дарит» свою долю третьему лицу. Одновременно получатель передаёт ему деньги по отдельной расписке или займу. Другой участник доказывает притворность и требует перевода прав покупателя. С этой целью он перечисляет на депозит суда деньги в размере стоимости доли.

Сделка бывшего директора в последний день

Директор, узнав о предстоящей смене, подписывает с «дружественной» компанией договор аренды на двадцать лет по символической ставке. Новый директор оспаривает сделку по статье 174 ГК РФ как совершённую во вред обществу при сговоре сторон. Одновременно подаётся иск о взыскании убытков с бывшего директора.

Оспаривание платежей в банкротстве

Незадолго до банкротства должник погасил долг перед одним кредитором, при том что у него были непогашенные обязательства перед другими. Платёж оспаривается конкурсным управляющим как сделка, совершённая с предпочтением. Получивший деньги кредитор возражает, что платёж входил в обычную хозяйственную деятельность, а его сумма мала по сравнению с активами должника.

Защита добросовестного приобретателя

Компания купила у продавца оборудование по рыночной цене, проверив документы. Через год продавец признан банкротом, и управляющий оспаривает цепочку сделок. Приобретатель доказывает, что не связан с продавцом, заплатил рыночную цену реальными деньгами, проверил правоустанавливающие документы и не мог знать о пороках. Эти обстоятельства защищают его от истребования имущества.

Займы между своими компаниями

В группе компаний деньги годами перемещаются по договорам займа. При банкротстве одной из них аффилированный «кредитор» пытается включиться в реестр с огромной суммой. Управляющий и независимые кредиторы заявляют, что займы мнимые или по сути являются компенсационным финансированием. Суды в таких делах повышают стандарт доказывания для аффилированного кредитора: он должен раскрыть экономический смысл займов и доказать реальность передачи денег. Если это не удаётся, требование не включается в реестр или понижается в очерёдности.

Порядок работы адвоката по оспариванию сделок

Для истца

Анализ сделки и её окружения: кто стороны, как они связаны, что было до и после, где сейчас имущество, какие расчёты производились. Выбор основания и проверка срока давности. Подготовка иска с обеспечительными мерами, чтобы актив не ушёл дальше. Сбор доказательств через истребование у банков, регистрирующих органов, контрагентов. При перепродаже имущества — параллельный виндикационный иск.

Для ответчика

Проверка срока давности и наличия у истца права на иск, сбор доказательств реальности и возмездности сделки, рыночности цены, отсутствия связи сторон, добросовестности приобретения. Возражения против обеспечительных мер, если они блокируют работу бизнеса.

Что подготовить

Договор и документы по его исполнению, платёжные документы, выписки из ЕГРН или ЕГРЮЛ, переписку, отчёты об оценке, сведения о связях сторон. Если имущество уже прошло через несколько рук, нужна история всех сделок. Чем раньше начат анализ, тем выше шанс успеть наложить запрет до очередной перепродажи.

Адвокат ведёт дела в арбитражных судах всех регионов России, включая обособленные споры в делах о банкротстве.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.