Банкротство в арбитражном суде: позиция, доказательства и сроки

Дело о банкротстве рассматривает арбитражный суд, и оно устроено иначе, чем обычный спор двух сторон. Это коллективная процедура: в ней участвуют должник, все его кредиторы, арбитражный управляющий, а иногда и контролирующие лица, которых пытаются привлечь к ответственности. Кредитор здесь добивается включения в реестр и реального удовлетворения требований, должник добивается упорядоченного выхода из долгов, руководитель и участники стремятся не оказаться ответчиками по субсидиарной ответственности. Каждая позиция строится на своих доказательствах и подчиняется жёстким срокам закона о банкротстве.

Адвокат Петрова Е. В. сопровождает дела о банкротстве юридических лиц и граждан на стороне кредиторов, должников и контролирующих лиц: от подачи заявления и включения в реестр до оспаривания сделок и споров о субсидиарной ответственности. Работа начинается с оценки финансового положения должника по открытым данным, с проверки документов, подтверждающих требование, и с анализа сделок за периоды, которые закон считает подозрительными.

Какие вопросы решает суд в деле о банкротстве

Дело о банкротстве состоит из основного производства и множества обособленных споров внутри него. Каждый обособленный спор имеет собственный предмет, и для каждого нужна своя позиция.

Основные предметы споров

• обоснованность заявления о признании должника банкротом и введение процедуры;
• включение требований кредиторов в реестр и возражения против чужих требований;
• оспаривание сделок должника как подозрительных или совершённых с предпочтением;
• привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности и взыскание убытков с руководителей;
• жалобы на действия арбитражного управляющего;
• разногласия по порядку продажи имущества и распределению выручки;
• для граждан: освобождение от долгов и исключение имущества из конкурсной массы.

Реестровые и текущие требования

От даты возникновения обязательства зависит его судьба. Требования, возникшие до принятия заявления о банкротстве, включаются в реестр и удовлетворяются в порядке очерёдности. Обязательства, возникшие после принятия заявления, считаются текущими: они не включаются в реестр, погашаются вне очереди из конкурсной массы, а спор о них при определённых условиях можно рассматривать в обычном исковом порядке. Контрагенту, продолжающему работать с должником во время процедуры, важно правильно квалифицировать свои требования: ошибка приводит к тому, что заявление оставят без рассмотрения или откажут в приоритете.

Признаки банкротства

Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов, если соответствующие обязательства не исполнены в течение трёх месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, и сумма требований превышает порог, установленный законом. Для граждан действуют собственные условия, в том числе возможность внесудебного банкротства через многофункциональный центр при соблюдении условий о сумме долга и об окончании исполнительных производств. Размеры порогов менялись, поэтому их проверяют по действующей редакции закона на дату подачи.

Кто может инициировать дело

Заявление вправе подать сам должник, конкурсный кредитор, уполномоченный орган по обязательным платежам и работник по требованиям о зарплате. Для должника-организации подача заявления в ряде случаев является обязанностью руководителя, а не правом.

Подсудность дел о банкротстве и досудебные шаги кредитора

Какой суд рассматривает дело

Дела о банкротстве рассматриваются исключительно арбитражным судом по месту нахождения должника-организации или по месту жительства гражданина. Изменить подсудность договором нельзя. Если должник незадолго до подачи заявления сменил адрес, это может стать предметом отдельного обсуждения, но по общему правилу учитывается адрес на дату подачи.

Что должен сделать кредитор до подачи заявления

Кредитор-организация, как правило, может подать заявление только на основании требования, подтверждённого вступившим в силу судебным решением. Исключения установлены законом для отдельных категорий кредиторов, в частности для кредитных организаций. Поэтому для большинства коммерческих кредиторов путь к банкротству должника начинается с обычного иска о взыскании долга с соблюдением претензионного порядка.

Перед подачей заявления кредитор обязан опубликовать в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц уведомление о намерении обратиться в суд. Заявление подаётся не ранее чем через 15 календарных дней после публикации. Без этой публикации заявление вернут.

Кандидатура управляющего и финансирование

Заявитель указывает саморегулируемую организацию, из числа членов которой должен быть утверждён арбитражный управляющий, или конкретную кандидатуру. Заявитель по делу несёт риск финансирования процедуры, если у должника не окажется имущества: расходы на вознаграждение управляющего и публикации могут быть взысканы с него.

Доказательства, от которых зависит позиция в банкротстве

Для включения в реестр

Кредитор, требование которого подтверждено судебным актом, прикладывает решение и исполнительный лист. Если судебного акта нет, требование проверяется по существу, как в обычном иске, но со строгим стандартом доказывания. Суды в делах о банкротстве особенно внимательно изучают требования аффилированных лиц и дружественных кредиторов, потому что включение фиктивного долга размывает долю независимых кредиторов.

Повышенный стандарт означает, что кредитор должен раскрыть экономический смысл сделки, показать реальность поставок или выдачи займа, представить документы о транспортировке, хранении, происхождении денег. Одних подписанных актов и договоров может быть недостаточно.

Для оспаривания сделок

Конкурсный управляющий или кредитор, оспаривающий сделку, доказывает, что она совершена в подозрительный период, с неравноценным встречным предоставлением или с целью причинить вред кредиторам, либо что она повлекла предпочтительное удовлетворение одного кредитора. Контрагент по сделке защищается доказательствами рыночности условий, реального исполнения и своей неосведомлённости о неплатёжеспособности должника.

Основные процедуры и их итог

Для субсидиарной ответственности

Заявитель доказывает статус контролирующего лица и основание ответственности: неподачу заявления о банкротстве в установленный срок, доведение до банкротства действиями или бездействием, отсутствие или искажение бухгалтерской документации. Закон устанавливает ряд презумпций, при наличии которых бремя доказывания переходит на ответчика. Контролирующее лицо защищается документами о том, что действовало разумно, имело план выхода из кризиса и не извлекало выгоды за счёт кредиторов.

Сроки, которые нельзя пропустить в деле о банкротстве

Сроки заявления требований

После введения процедуры кредиторы заявляют требования в сроки, которые отсчитываются от публикации сведений о её введении. В наблюдении срок составляет тридцать дней, и кредитор, успевший в этот срок, участвует в первом собрании кредиторов. В конкурсном производстве срок для включения в реестр составляет два месяца с даты публикации. Требования, заявленные после закрытия реестра, удовлетворяются только после погашения реестровых, то есть на практике часто не удовлетворяются вовсе.

Сроки для руководителя

Руководитель должника обязан обратиться в суд с заявлением должника в течение месяца с момента, когда возникли обстоятельства, указанные в законе, например когда удовлетворение требований одного кредитора делает невозможным исполнение обязательств перед другими. Пропуск этого срока создаёт риск субсидиарной ответственности по обязательствам, возникшим после его истечения.

Периоды подозрительности сделок

Закон устанавливает периоды, в пределах которых сделки должника проверяются. Для сделок с неравноценным встречным исполнением период составляет год до принятия заявления о банкротстве, для сделок с целью причинения вреда кредиторам три года. Для сделок с предпочтением периоды короче: месяц или шесть месяцев в зависимости от оснований. Срок исковой давности для заявления об оспаривании сделки исчисляется с момента, когда управляющий узнал или должен был узнать об основаниях для оспаривания.

Процессуальные сроки

• определения по обособленным спорам обжалуются в сокращённые сроки, обычно десять дней;
• возражения против требований других кредиторов заявляются в пределах срока, установленного судом для рассмотрения требования;
• решения собраний кредиторов оспариваются в короткий срок после их проведения.

Риски кредитора, должника и контролирующих лиц

Риски кредитора

Главный риск кредитора: опоздать с заявлением требования и оказаться за реестром. Второй риск связан с тем, что у должника нет имущества, и процедура закрывается без расчётов. Третий риск: кредитор, получивший исполнение от должника незадолго до банкротства, может стать ответчиком по иску об оспаривании платежа как предпочтительного. Деньги придётся вернуть в конкурсную массу, а требование восстановится в реестре.

Кредитору-инициатору процедуры приходится учитывать ещё и риск финансирования. Если имущества не хватит на расходы, суд может взыскать их с заявителя.

Риски должника

Должник-гражданин рискует, если в течение нескольких лет до банкротства продавал или дарил имущество родственникам, выводил деньги или скрывал доходы. Такие сделки оспариваются, а недобросовестное поведение может стать основанием для отказа в освобождении от долгов. Кроме того, ряд обязательств не списывается по закону: например, требования о возмещении вреда жизни и здоровью, алименты, требования о субсидиарной ответственности.

Должник-организация рискует тем, что процедура превратится в инструмент для привлечения к ответственности её руководителей и участников. Отсутствие бухгалтерской документации, передача активов связанным лицам, продолжение деятельности при очевидной неплатёжеспособности формируют доказательственную базу против контролирующих лиц.

Риски контрагента по оспариваемой сделке

Компания, которая купила имущество должника или получила от него платёж, может стать ответчиком по заявлению управляющего спустя долгое время после сделки. Защита строится на документах того периода: оценка рыночной стоимости, доказательства оплаты из собственных средств, отсутствие связи с должником, сведения о том, что признаки неплатёжеспособности в открытых источниках не были видны. Если сделку признают недействительной, контрагент возвращает полученное, а его встречное требование к должнику восстанавливается и, в зависимости от оснований признания, включается в реестр или удовлетворяется после реестровых требований.

Риски контролирующих лиц

Субсидиарная ответственность может достигать совокупного размера требований кредиторов, включённых в реестр и заявленных после его закрытия, а также текущих обязательств. К числу контролирующих лиц относятся не только директор и участники, но и фактические бенефициары, лица, получившие выгоду от незаконных действий, главный бухгалтер. Привлечь к ответственности можно и после завершения процедуры, в том числе по заявлению кредитора, которому было возвращено право требования.

Процессуальные документы в деле о банкротстве

Начальная стадия

Уведомление о намерении обратиться в суд, опубликованное в Федресурсе. Заявление о признании должника банкротом с приложением судебного акта, подтверждающего требование, и сведений о кандидатуре управляющего. Определение суда о принятии заявления и о назначении заседания по его обоснованности. Определение о введении процедуры или об отказе.

Реестр и собрания

• требование кредитора о включении в реестр с приложением доказательств;
• возражения других кредиторов, должника и управляющего;
• определение суда о включении или об отказе;
• протоколы собраний кредиторов, отчёты управляющего;
• анализ финансового состояния и заключение о признаках преднамеренного или фиктивного банкротства.

Обособленные споры

Заявления об оспаривании сделок, о привлечении к субсидиарной ответственности, о взыскании убытков, жалобы на управляющего. По каждому заявлению суд выносит отдельное определение, которое обжалуется самостоятельно.

Кредиторы вправе контролировать работу арбитражного управляющего: запрашивать отчёты, знакомиться с материалами собраний, обжаловать бездействие. Типовые основания для жалоб: затягивание инвентаризации, непринятие мер к оспариванию очевидно сомнительных сделок, продажа имущества по заниженной цене, необоснованные расходы на привлечённых специалистов. Если жалоба удовлетворена, управляющего могут отстранить, а убытки, причинённые его действиями, взыскиваются с него и за счёт страхования его ответственности.

Завершение

Определение о завершении конкурсного производства или процедуры реализации имущества гражданина. В определении по делу гражданина суд указывает, освобождается ли он от дальнейшего исполнения требований кредиторов.

Какой результат можно считать успехом в деле о банкротстве

Для кредитора результатом является включение требования в реестр в полном объёме, участие в собраниях, реальные выплаты из конкурсной массы, а если имущества нет, взыскание с контролирующих лиц. Для должника-гражданина результатом является освобождение от долгов с сохранением имущества, которое закон защищает от взыскания, в том числе единственного жилья, если оно не является предметом ипотеки. Для контролирующего лица результатом является отказ в привлечении к ответственности или уменьшение её размера.

Мировое соглашение

На любой стадии дела о банкротстве может быть заключено мировое соглашение между должником и кредиторами. Решение о нём принимает собрание кредиторов, а соглашение утверждает суд. Мировое соглашение прекращает производство по делу и определяет порядок погашения долгов. Если должник его не исполняет, кредиторы могут добиться его расторжения и возобновления процедуры.

Выбор стратегии заранее

Кредитору, который видит признаки неплатёжеспособности контрагента, стоит заранее определить, что выгоднее: быстрое взыскание по исполнительному листу через банк или инициирование банкротства с назначением своего управляющего. Должнику, который понимает, что долги не погасить, выгоднее обратиться с заявлением самостоятельно и вовремя, чем ждать заявления кредитора и последующих претензий к руководителю.

Типовая ситуация

Кредитор получил решение о взыскании долга, но исполнительное производство результата не дало: у должника нет денег на счетах, имущество продано незадолго до суда связанной компании. Кредитор опубликовал уведомление, подал заявление о банкротстве, в процедуре конкурсный управляющий оспорил сделку по продаже имущества как совершённую с целью причинения вреда кредиторам. В подобных делах исход зависит от доказательств неравноценности цены и связанности покупателя с должником. Если сделку признают недействительной, имущество или его стоимость возвращают в конкурсную массу.

Пришлите договоры, судебные акты, сведения о должнике и его сделках. По ним можно оценить перспективу процедуры, сроки и позицию кредитора, должника или контролирующего лица.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.