Неустойка в арбитражном споре: позиция, доказательства и сроки

Неустойку в арбитраже взыскивают или оспаривают по трём вопросам: есть ли у неё основание в договоре или законе, доказана ли просрочка и правильно ли выполнен расчёт. Почти в каждом деле встаёт и четвёртый вопрос: допустимо ли снизить её на основании статьи 333 ГК РФ. От ответов зависит, какую сумму суд в итоге присудит и какую часть реально удастся получить или удержать.

Адвокат Петрова Е. В. занимается спорами о неустойке, выступая как за кредитора, так и за должника. Для кредитора задача в том, чтобы расчёт выдержал проверку и не был снижен без оснований. Для должника задача в том, чтобы показать суду несоразмерность санкции, ошибки в периодах или отсутствие вины. Работа начинается с договора: именно в нём записаны ставка, база начисления, ограничения и порядок уведомлений, без которых неустойку нельзя правильно посчитать.

Основание неустойки и виды требований о ней

Различают договорную и законную неустойку. Договорная неустойка появляется лишь на основании соглашения в письменной форме: если условие о неустойке не оформлено письменно, оно недействительно. Законная установлена нормативным актом и начисляется независимо от того, упомянута ли она в договоре. Для большинства споров между коммерсантами речь идёт о договорной неустойке.

Что может быть предметом спора

• взыскание неустойки вместе с основным долгом;
• взыскание неустойки отдельно, если долг погашен с просрочкой;
• присуждение неустойки по день, когда обязательство фактически исполнено;
• снижение неустойки, если об этом заявил должник;
• признание условия о неустойке недействительным или несогласованным;
• зачёт неустойки против требования об оплате, если заказчик удержал её из цены.

Штраф и пеня

Пеню начисляют за каждый день просрочки в процентах от суммы, а штраф взыскивают один раз: твёрдой суммой или процентом. В договоре допустимо закрепить и то и другое применительно к разным нарушениям. Суды допускают одновременное взыскание пени и штрафа за одно нарушение, когда это прямо вытекает из договора, но подобная конструкция нередко служит причиной снижения.

Соотношение с убытками и процентами

Как правило, неустойка носит зачётный характер: убытки подлежат взысканию в той части, которую неустойка не покрывает. Иное соотношение стороны могут закрепить в договоре. Проценты за пользование чужими денежными средствами по ГК РФ нельзя взыскивать вместе с неустойкой за то же нарушение, если договором не предусмотрено иное. Кредитор выбирает, что заявлять, исходя из того, что выгоднее и надёжнее доказывается.

Неустойка по контрактам с государственным заказчиком

По контрактам в рамках 44-ФЗ стороны не могут свободно определять размер пени и штрафов: его определяют закон и правила, которые утвердило Правительство РФ, а контракт лишь воспроизводит этот размер. Заказчик обязан начислить неустойку и потребовать её уплаты, поэтому спор часто возникает, когда заказчик удерживает сумму из оплаты или обращает взыскание на банковскую гарантию. Поставщику здесь существенны периоды, когда закон позволял списывать начисленные неустойки, и доказательства, что просрочку вызвали действия самого заказчика. Применимы к таким контрактам и правила о снижении по статье 333 ГК РФ.

Подсудность требования о неустойке и досудебная претензия

Требование о неустойке рассматривает тот же суд, что и спор по основному обязательству. Если договор определяет подсудность, она распространяется и на санкции. Третейская оговорка в договоре распространяется и на спор о неустойке.

Претензия должна называть неустойку

Между предпринимателями по денежным требованиям претензионный порядок обязателен. Суды проверяют, заявлялась ли в претензии именно неустойка. Суд вправе оставить без рассмотрения часть иска о неустойке, если в претензии содержалось лишь требование оплатить долг. Верховный суд смягчил этот подход для ситуаций, когда поведение ответчика показывает, что он не собирается урегулировать спор, однако рассчитывать на это рискованно.

В претензии достаточно указать основание (пункт договора), ставку, период и сумму на дату претензии, а также оговорить, что неустойка продолжает начисляться до оплаты. Тогда при подаче иска можно увеличить сумму за счёт нового периода без повторной претензии.

Неустойка по уже погашенному долгу

Если должник погасил долг с опозданием, кредитор всё равно вправе взыскать неустойку за время просрочки. Это самостоятельное требование, для которого тоже соблюдается претензионный порядок. Нередко должник платит долг сразу после получения иска, и истец уточняет требования: основной долг исключается, а неустойка остаётся. Расходы на госпошлину в этом случае относятся на ответчика, потому что оплата сделана после обращения в суд.

Доказательства просрочки и правильность расчёта

Кредитор доказывает, что обязательство возникло, что срок его исполнения наступил и что исполнение произошло позже или не произошло вообще. Основания для освобождения от ответственности или несоразмерность должен доказать должник.

Что доказывает кредитор

Для денежного обязательства: договор с условием о сроке оплаты, первичные документы о передаче товара или работ, выписку или сведения о датах поступления оплаты. Для неденежного обязательства: договор со сроком, доказательства фактической даты исполнения (акт, накладная, уведомление о готовности) или его отсутствия.

Что проверяется в расчёте

Большинство споров о неустойке выигрываются или проигрываются на этих пяти строках. Суд обязан проверить расчёт, но исправляет его обычно в меньшую сторону, а заявленную сумму не увеличивает.

Вина и встречное неисполнение

Предприниматели отвечают независимо от вины, если иное не установлено договором или законом. Освободить от неустойки может непреодолимая сила или просрочка кредитора. Исполнитель вправе назвать причиной своей просрочки то, что заказчик не передал исходные данные, не обеспечил доступ или задержал аванс. Для этого нужны документы: письма о приостановке, уведомления о невозможности исполнения, акты о простое.

Просрочка по неденежному обязательству

Когда неустойка начислена за просрочку поставки, выполнения работ или передачи имущества, спор обычно идёт о дате исполнения. Кредитор берёт дату подписания итогового акта, должник указывает на дату, когда результат был фактически предъявлен к приёмке. Если заказчик уклонялся от приёмки, исполнитель доказывает это уведомлениями о готовности и направленными актами. Для поэтапных договоров проверяют, установлена ли неустойка за нарушение промежуточных сроков или только конечного. Начисление на всю цену договора, когда просрочен только один этап, суды часто признают несоразмерным и пересчитывают от стоимости неисполненного этапа.

Какие сроки проверяют в спорах о неустойке

Давность по неустойке

Срок исковой давности по требованию о неустойке равен трём годам, причём исчисляется отдельно за каждый день просрочки. Из этого следует, что при затяжной просрочке часть неустойки способна выйти за рамки давности, пусть по основному долгу срок ещё идёт. Когда истекает давность по основному требованию, заканчивается она и по дополнительным, в том числе по неустойке.

Приостановка давности на время претензионного порядка распространяется и на неустойку, если она была названа в претензии.

Сроки уведомлений по договору

Многие договоры связывают право на неустойку с уведомлением. Например, заказчик обязан уведомить подрядчика о начислении неустойки в определённый срок или удержать её только при подписании итогового акта. Если такие процедуры не выполнены, должник будет ссылаться на это. Позиция судов по последствиям нарушения таких процедур различается, поэтому договорные сроки уведомлений выписывают отдельно.

Периоды, исключаемые из расчёта

В отдельные периоды законодательство запрещало начислять финансовые санкции. Пример: введённый на период с 1 апреля по 1 октября 2022 года мораторий на возбуждение дел о банкротстве. Пока мораторий действовал, неустойка по обязательствам, возникшим до его введения, не начислялась тем лицам, на кого он распространялся, если должник не отказался от моратория. Расчёт, который не учитывает такие периоды, суд пересчитает. Должнику выгодно проверить, не пересекается ли период просрочки с подобными ограничениями, а кредитору лучше исключить их самому, чтобы не давать повода для сомнений во всём расчёте.

Процессуальные сроки

• о снижении неустойки нужно заявить в суде первой инстанции; апелляционный суд принимает его к рассмотрению лишь тогда, когда переходит к рассмотрению дела по правилам первой инстанции;
• уточнение исковых требований с увеличением периода возможно до принятия решения;
• апелляционную жалобу подают в месячный срок с даты изготовления полного текста решения;
• по делам упрощённого производства мотивированное решение нужно запросить в пятидневный срок, иначе обжаловать выводы о снижении будет труднее.

Статья 333 ГК РФ: риски для кредитора и должника

Уменьшение неустойки из-за явной несоразмерности последствиям нарушения стало центральным вопросом большинства таких споров. Коммерческой организации снижение доступно лишь по заявлению должника и только в исключительных случаях, когда он докажет несоразмерность.

Что доказывает должник

Должник доказывает, что взыскание всей суммы дало бы кредитору необоснованную выгоду. Доводы, на которые суды обращают внимание при оценке:

• ставка неустойки в разы выше ключевой ставки и средних ставок по кредитам за тот же период;
• размер неустойки сопоставим с суммой основного долга или превышает её;
• кредитор длительное время не предъявлял требований, чем способствовал росту санкций;
• у кредитора не возникло реальных убытков или они значительно меньше неустойки;
• неустойка установлена только для одной стороны, при этом контрагенту установлена существенно меньшая ответственность.

Тяжёлое финансовое положение должника, другие его долги или отсутствие средств у его контрагентов сами по себе не признаются основанием для снижения.

Нижняя граница снижения

Суд, как правило, не уменьшает неустойку за денежное обязательство ниже суммы, исчисленной по ключевой ставке Банка России за период просрочки. Это ориентир, установленный разъяснениями Пленума Верховного суда РФ, и кредитору полезно заранее посчитать эту границу. Разница между заявленной суммой и этой границей и есть реальная зона спора.

Какие доказательства убеждают суд

Суды охотнее снижают неустойку, когда должник подкрепляет заявление цифрами, а не общими словами. Полезны справки о средневзвешенных ставках по кредитам для организаций за период просрочки, опубликованные Банком России, сравнительный расчёт по нескольким ставкам, сведения о том, что кредитор получил исполнение до обращения в суд. Кредитору, в свою очередь, стоит показать реальные последствия: кредитные договоры, заключённые из-за неоплаты, претензии его собственных покупателей, сорванные поставки. Без таких документов спор сводится к оценке суда, и предсказать её трудно.

Риски кредитора

Кредитор рискует, когда в договоре указана завышенная ставка: суд с большой вероятностью её снизит, а госпошлина с заявленной суммы не возвращается. При снижении неустойки по статье 333 расходы по госпошлине распределяются без учёта снижения, то есть относятся на ответчика в полном объёме. Это частично компенсирует потерю.

Риски должника

Кто не заявил о снижении в первой инстанции, по общему правилу утрачивает такую возможность. Заявление без доказательств и расчётов суды отклоняют. Если должник спорит о самом факте просрочки и одновременно просит снизить неустойку, это допустимо, но позицию надо выстроить так, чтобы одно не противоречило другому.

Документы, которыми оформляется спор о неустойке

Для кредитора

Претензия, в которой неустойка рассчитана на дату её отправки. Исковое заявление с отдельным расчётом, где видны периоды, база и ставка. Заявление об уточнении иска с расчётом на дату заседания. Ходатайство о взыскании неустойки до даты фактической оплаты, если изначально такое требование не заявлялось. Возражения на заявление должника о снижении, с расчётом по ключевой ставке и доказательствами последствий просрочки: кредиты, взятые из-за неоплаты, штрафы перед третьими лицами, упущенные сделки.

Для должника

Отзыв на иск, к которому приложен контррасчёт. Заявление об уменьшении неустойки, в котором расчёт выполнен по двукратной ключевой ставке или средним ставкам по кредитам и объяснено, почему именно этот размер соразмерен. Доказательства встречного неисполнения кредитора, если просрочка вызвана его действиями. Заявление об истечении срока исковой давности за часть периода.

Когда неустойка вычтена из платежа

Часто неустойку не взыскивают через суд, а удерживают из суммы, причитающейся контрагенту. Тогда в суд идёт уже исполнитель, требуя оплаты остатка цены. Удержание рассматривается как зачёт, а его правомерность оценивают по тем же правилам: основание, период, расчёт, соразмерность. Заявление о снижении неустойки в таком споре делает исполнитель, хотя формально он истец. Документы, фиксирующие удержание: уведомление заказчика о зачёте с расчётом, акт сверки с отражением удержания, платёжные поручения на неполную сумму. Если уведомления о зачёте не было, исполнитель вправе ссылаться на то, что зачёт не состоялся.

Судебные акты

Определение о принятии иска. Протоколы заседаний, где фиксируется заявление о снижении. Решение, в котором суд отражает расчёт и мотивы снижения или отказа в нём. Если неустойка взыскана по день фактической оплаты, её окончательную сумму считают на стадии исполнения: в банке или у судебного пристава, исходя из ставки и даты погашения.

Какая сумма неустойки считается результатом спора

Результат спора о неустойке для кредитора выражается суммой, которую суд присудил и которая реально поступила. Для должника результатом считается разница между заявленной и присуждённой суммой, а также снятие требования по части периода.

Как оценить реальную сумму заранее

Перед подачей иска кредитор считает три величины: полную неустойку по договору, неустойку по двукратной ключевой ставке и неустойку по однократной ключевой ставке. Первая показывает максимум, вторая показывает частый ориентир судов при снижении, третья показывает минимум для денежных обязательств. Реальная сумма обычно лежит между второй и первой, если должник заявил о снижении, и близка к первой, если не заявил.

Когда неустойку разумно не взыскивать

Если отношения с контрагентом ценны, а просрочка небольшая, кредитор может отказаться от санкций в обмен на немедленную оплату долга. Такой отказ оформляют письменно, чтобы исключить последующие споры. Порой неустойку пускают в ход как довод на переговорах: её снимают в мировом соглашении при условии оплаты по графику, а при нарушении графика взыскивают полностью.

Типовая ситуация

Работу подрядчик передал с опозданием на несколько месяцев, неустойку заказчик вычел из итогового платежа, а подрядчик подал иск о взыскании оставшейся цены. Заказчик доказывал просрочку актом сдачи-приёмки, подрядчик ссылался на задержку исходных данных и просил снизить неустойку. По таким делам суды изучают переписку, в которой передавались исходные данные: если задержка заказчика подтверждена, период просрочки подрядчика сокращают, а удержание в соответствующей части признают неправомерным.

Отправьте нам договор, акты, платёжные документы и переписку, касающуюся сроков. По ним можно проверить расчёт, основание неустойки и перспективу её снижения или сохранения.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbitrazhdelo@gmail.com.